Обзоры рынка ипотечного кредитования Центрального Банка
В данном разделе представлены аналитические обзоры ипотечного рынка Центрального Банка.
В июне 2021 г. банки предоставили 178,7 тыс. ипотечных жилищных кредитов (ИЖК) на общую сумму 545,1 млрд руб., что превышает показатели аналогичного периода прошлого года в 1,4 и 1,8 раза соответственно. При этом в трех субъектах Российской Федерации рост объема выданных ИЖК по‑прежнему был намного более существенным по сравнению с аналогичным показателем годом ранее: в Чеченской Республике – в 3,7 раза, в Республике Ингушетия – в 1,8 раза и в г. Севастополе – в 1,7 раза.
В мае 2021 г. банки предоставили 148,4 тыс. ипотечных жилищных кредитов (ИЖК) на общую сумму 433,6 млрд руб., что превышает показатели аналогичного периода прошлого года в 1,6 и 2,0 раза соответственно. При этом наибольшие годовые темпы роста объема ИЖК в этом месяце отмечались в трех субъектах Российской Федерации: в Чеченской Республике – в 5,0 раза, г. Севастополе – в 3,6 раза и Республике Ингушетия – в 3,4 раза.
В апреле 2021 года банки предоставили 191,4 тыс. ипотечных жилищных кредитов (ИЖК) на общую сумму 551,0 млрд руб., что превышает показатели аналогичного периода прошлого года в 2,0 и 2,5 раза соответственно. При этом в трех субъектах Российской Федерации рост объема выданных ИЖК был намного более существенным по сравнению с аналогичным показателем годом ранее: в Чеченской Республике – в 6,6 раза, в Республике Ингушетия – в 5,7 раза и в г. Севастополе – в 4,8 раза.
В марте 2021 года банки предоставили 178 тыс. ипотечных жилищных кредитов (далее – ИЖК) на общую сумму 501,0 млрд руб., что превышает показатели аналогичного периода прошлого года на 33,8 и 52,1% соответственно. Наибольший объем ИЖК был предоставлен в г. Москве (80,9 млрд руб.), Московской области (43,1 млрд руб.) и г. Санкт-Петербурге (33,6 млрд руб.).
В феврале 2021 года банки предоставили 145 тыс. ипотечных жилищных кредитов (далее – ИЖК) на общую сумму 403,3 млрд рублей, что превышает показатели аналогичного периода прошлого года на 25,4 и 42,6% соответственно. Наибольший объем ИЖК был предоставлен в г. Москве, Московской области и г. Санкт-Петербурге.
В январе 2021 года банки предоставили 95,1 тыс. ипотечных жилищных кредитов (ИЖК) на общую сумму 259,5 млрд рублей, что по сравнению с аналогичным периодом прошлого года больше в 1,2 и 1,4 раза соответственно. Наибольший объем выдач ИЖК был в г. Москве, Московской области и г. Санкт-Петербурге.
В 2020 году на рынке ипотечных жилищных кредитов (ИЖК) был достигнут исторический максимум за период с 2009 года по количеству и объему предоставленных кредитов – банки выдали 1,7 млн ИЖК на общую сумму 4,3 трлн рублей, что по сравнению с прошлым годом больше в 1,3 и 1,5 раза соответственно. В декабре 2020 года по сравнению с декабрем 2019 года указанные показатели возросли в 1,5 и в 1,6 раза соответственно.
В ноябре 2020 года банки предоставили 188 тыс. ипотечных жилищных кредитов (ИЖК) на общую сумму 491,3 млрд рублей, что по сравнению с аналогичным периодом прошлого года больше в 1,6 и 1,8 раза соответственно. Средневзвешенная процентная ставка по ИЖК, предоставленным в рублях, в ноябре 2020 года составила 7,38% (в предыдущем месяце – 7,31%, в ноябре 2019 года – 9,19%).
В октябре 2020 года сохранялась позитивная динамика основных показателей рынка ипотечных жилищных кредитов (ИЖК): банки предоставили 212 тыс. ИЖК на общую сумму 546,4 млрд рублей, что является новым историческим максимумом за период с 2009 года (рост по сравнению с аналогичным периодом прошлого года в 1,8 и 2,0 раза соответственно). Средневзвешенная процентная ставка по ИЖК, предоставленным в рублях, в октябре 2020 года снизилась до 7,31% против 7,32% в сентябре 2020 года.
В июле 2020 года средневзвешенная процентная ставка по ипотечным жилищным кредитам (ИЖК), предоставленным в рублях, достигла своего исторического минимума и составила 7,28% (в предыдущем месяце – 7,50%, в июле 2019 года – 10,24%). На фоне снижения процентных ставок на рынке ипотечного жилищного кредитования продолжилась позитивная динамика.
На рынке ипотечного жилищного кредитования (ИЖК) в июне 2020 года средневзвешенная процентная ставка по ИЖК, предоставленным в рублях, почти не изменилась по сравнению с предыдущим месяцем и составила 7,50% (в мае – 7,40%). В июне 2020 года банки предоставили 116,4 тыс. ипотечных жилищных кредитов на общую сумму 276,1 млрд рублей. Объем предоставленных в июне ИЖК увеличился на 38,9% по сравнению с предыдущим месяцем и на 28,5% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
Банк России по итогам обсуждения с профессиональным сообществом финализировал концепцию ипотечного страхования. Концепция предполагает, что сам банк, выдавая ипотеку, страхует приобретаемую недвижимость, жизнь и здоровье заемщика. Такая страховка будет обязательной, и ее сумма будет учтена в полной стоимости кредита. Сейчас страховку приобретает заемщик, а агентом зачастую выступает банк, оставляющий себе большую часть страховой премии.
Запланированный в национальном проекте «Жилье и городская среда» рост объ-емов жилищного строительства до 120 млн квадратных метров к 2024 году во многом опирается на значительное увеличение финансирования покупок на первичном рынке за счет ипотеки. Снижение ставки по ипотеке рассматривается как один из инструментов повышения ее доступности, в связи с чем пристальное внимание многих участников рынка обращено на динамику ключевой ставки Банка России.
Настоящий сборник «Сведения о рынке жилищного (ипотечного жилищного) кредитования в России» (далее – сборник) является ежегодным статистическим изданием Центрального банка Российской Федерации (Банка России). Сборник содержит статистическую информацию, характеризующую первичный и вторичный рынки жилищного (ипотечного жилищного) кредитования в России за период с 2013 по 2017 год. В сборник включены данные Банка России, Федеральной службы государственной статистики, Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии.
В данной аналитической записке ЦБ исследует временную структуру банковского кредитования в разрезе групп банков на примере двух эпизодов бурного роста кредитования в России: корпоративного кредитования в 2005–2007 гг. и необеспеченного потребительского кредитования в 2011–2013 годах. Цель – проверить, как меняется профиль риска новых кредитов на балансе банков по мере «взросления» бума, и извлечь из этого важные уроки для рынка ипотеки как сравнительно нового для России сегмента.
В 2017 году для рынка ипотечного жилищного кредитования были характерны следующие тенденции. Продолжилось сокращение числа банков, предоставляющих ипотечные жилищные кредиты, на фоне уменьшения количества действующих кредитных организаций. По состоянию на 1 января 2018 года число участников первичного рынка ипотечного жилищного кредитования сократилось по сравнению с 1 января 2017 года на 74 банка и составило 410 участников.
В первом полугодии 2017 года для рынка ипотечного жилищного кредитования были характерны следующие тенденции. Продолжилось сокращение числа банков, предоставляющих ипотечные жилищные кредиты, на фоне уменьшения количества действующих кредитных организаций. По состоянию на 1 июля 2017 года число участников первичного рынка ипотечного жилищного кредитования сократилось по сравнению с первым полугодием 2016 года на 76 кредитных организаций и составило 423 участника.
Настоящий сборник «Сведения о рынке жилищного (ипотечного жилищного) кредитования в России» является ежегодным статистическим изданием Центрального банка Российской Федерации (Банка России). Сборник содержит статистическую информацию, характеризующую первичный и вторичный рынки жилищного (ипотечного жилищного) кредитования в России за период с 2012 по 2016 год. В сборник включены данные Банка России, Федеральной службы государственной статистики, Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии.
На фоне сокращения количества действующих кредитных организаций продолжилось уменьшение числа кредитных организаций, предоставляющих ипотечные жилищные кредиты. Наблюдался значительный рост абсолютных и относительных показателей, характеризующих объемы предоставленных ИЖК.
В первом полугодии 2016 года продолжилось сокращение числа банков, предоставляющих ипотечные жилищные кредиты, на фоне уменьшения количества действующих кредитных организаций. Наблюдалось увеличение объема предоставленных ИЖК. Продолжился рост доли ИЖК, предоставленных в рублях.
Настоящий сборник «Сведения о рынке жилищного (ипотечного жилищного) кредитования в России» является ежегодным статистическим изданием Центрального банка Российской Федерации. Сборник содержит статистическую информацию, характеризующую первичный и вторичный рынки жилищного (ипотечного жилищного) кредитования в России за период с 2011 по 2015 год. В сборник включены данные Банка России, Федеральной службы государственной статистики, Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии.
В 2015 году продолжилось сокращение числа кредитных организаций, предоставляющих ипотечные жилищные кредиты, в условиях уменьшения количества действующих кредитных организаций. Наблюдалось значительное снижение абсолютных показателей, характеризующих объемы предоставляемых ИЖК. Продолжился рост доли ИЖК, предоставленных в рублях.
В первом полугодии 2015 года cокращалось число кредитных организаций, предоставляющих ипотечные жилищные кредиты, в условиях уменьшения количества действующих кредитных организаций. Наблюдалось снижение абсолютных показателей, характеризующих объемы предоставляемых ИЖК.
Обзор рынка ипотечного кредитования по итогам 2014 года.
Обзор рынка ипотечного кредитования по итогам первого полугодия 2014 года.
Обзор рынка ипотечного кредитования по итогам 2013 года.
В первом полугодии 2013 года рынок ипотечного кредитования характеризовался увеличением числа кредитных организаций, предоставляющие ипотечные кредиты, а также ростом абсолютных показателей, определяющих динамику развития ипотечного жилищного кредитования.
Обзор рынка ипотечного кредитования по итогам 2012 года.
Обзор рынка ипотечного кредитования по итогам первого полугодия 2012 года.
Обзор рынка ипотечного кредитования по итогам 2011 года.
