Пресса об ипотеке и недвижимости

Частные инвесторы, раскупавшие на фоне льготной ипотеки квартиры в новостройках Москвы, стали их распродавать, не дожидаясь дальнейшего роста доходов от таких вложений. В столице по итогам 2021 года объем переуступок прав по договорам долевого участия (ДДУ) на четверть превысил показатели прошлого года. Но такие сделки для конечного покупателя жилья несут определенные риски, поэтому инвесторы готовы продавать площади со скидкой до 15%

Взять ипотеку на виртуальную недвижимость могут теперь "жители" метавселенных. Недавно о выдаче одного из первых таких кредитов объявила канадская компания TerraZero

Аналитики Циан рассчитали, как менялась доступность жилья за последние семь лет. Эксперты рассказали, в каких городах выгоднее арендовать, а в каких — брать ипотеку, где после выплаты кредита остается только прожиточный минимум и какую часть семейного дохода придется отдавать за жилищный заем

В январе выдачи ипотеки выросли почти на четверть, хотя для начала года типичен слабый спрос, сообщил ВТБ. Заемщики опасаются дальнейшего роста ставок по кредитам. Сейчас банки выдают нельготную ипотеку уже почти под 10% годовых

Покупателей квартир в новостройках избавят от переплат по ипотеке. Речь об отмене двойного подписания закладной по кредиту до и после оформления права собственности на квартиру. Соответствующий законопроект должен разработать Минфин, в ноябре его рассчитывают внести в Госдуму, следует из плана законопроектной деятельности правительства, с которым ознакомились «Известия»

В последний день января 2022 года на срочном рынке Московской биржи начались торги расчетным фьючерсным контрактом на Индекс московской недвижимости ДомКлик, который рассчитывается на основании реальных ипотечных сделок. Как говорится в сообщении торговой площадки, новый инструмент предоставит дополнительные возможности для участников финансового рынка и их клиентов

Ипотечный «пузырь» на рынке может возникнуть, когда объем кредитов на покупку жилья превысит 50% ВВП. Сейчас показатель равен 10% ВВП. В Минэкономразвития уточнили, что в целом на рынке кредитования населения ситуация не близка к образованию «пузыря». В ЦБ считают так же, но высказывают определенные опасения

Ставки по ипотеке существенно поднял с февраля Сбербанк, лидирующий по объему выдачи кредитов на жилье. Ипотека по основным программам банка подорожала сразу на 1 процентный пункт. Подорожание ипотеки - неизбежная тенденция на фоне общего роста ставок в экономике, поэтому решение Сбербанка воспроизведут и другие банки

Ипотека остается драйвером кредитования, но продавать квартиры станет сложнее. Как удовлетворить трансформирующийся спрос клиентов на недвижимость? В качестве перспективной ниши эксперты называют кредитование проектов индивидуального жилищного строительства (ИЖС)

Ежемесячная плата по ипотеке за полгода может вырасти на 21%. Такой расчет для «Известий» сделали участники рынка недвижимости. Они учли рост цен на жилье на 5% и повышение средних ипотечных ставок до 12%. Переплата за весь срок пользования кредитом увеличится на 32%, а общая стоимость покупки — сумма кредита вместе с платой по процентам за весь срок — на 19%. Доступность жилья снижается, констатируют участники рынка. Улучшить ситуацию можно, пролонгировав льготную ипотеку после 1 июля или расширив адресные программы с господдержкой, считают эксперты

Негосударственные пенсионные фонды (НПФ), получившие в позапрошлом году отдельный лимит для вложения пенсионных накоплений в ипотечные ценные бумаги (ИЦБ), сокращают инвестиции в этот инструмент. Несмотря на лоббизм со стороны «Дом.РФ», профильных пенсионных ассоциаций, только 6 из 28 фондов, оперирующих пенсионными накоплениями, вложили их в ИЦБ. При этом инвестировавший больше всего средств в ипотечные бумаги «Газфонд Пенсионные накопления» выбрал лишь чуть больше трети лимита

В наступившем году некоторые российские банки уже повысили ставки по ипотеке, а остальные скоро подтянутся, уверены эксперты. Такой ход событий объясняется экономической ситуацией, сложившейся в стране. Специалисты предполагают, что скоро ставки по ипотеке в кредитных организациях станут двузначными

В 2020-2021 годах благодаря программе льготной ипотеки под 6,5%, затем под 7% годовых в России стремительно вырос спрос на жилищные ссуды. По итогам 2021 года застройщики ввели 90 млн квадратных метров - рекордный объем для российской строительной отрасли. Как поднятие ипотечных ставок повлияет на стоимость недвижимости, а также стоит ли сейчас брать ипотеку?

Более трети россиян по разным причинам передумали брать ипотеку в этом году. В то же время, по оценкам некоторых специалистов, продавцы на вторичном рынке начали выставлять квартиры на продажу значительно чаще, поскольку именно сейчас из-за роста процентных ставок сложился идеальный момент для того, чтобы закрепить доходность от инвестиций в квадратные метры, пока цены не перешли к стагнации. «Известия» попросили риелторов, застройщиков и аналитиков оценить перспективы рынка и узнали, чего ждать тем, кто не успел купить жилье по наиболее привлекательным ценам

Объем выдач по программе семейной ипотеки в декабре прошлого года превысил 90 млрд руб. После расширения программы на семьи с одним ребенком она вышла в лидеры по популярности среди льготных программ, в том числе из-за высокого максимального лимита, а также более низкой ставки. Эксперты считают, что такие условия позволят сохранить значительные объемы выдач по этой программе и в этом году, тем более что ее лимит израсходован менее чем на 50%

Все предпосылки перехода к двузначным цифрам ипотечной ставки уже сложились в макроэкономике. В 2022 году она может дойти до 10,5 процента, отметила председатель комитета по аналитике Российской гильдии риелторов (РГР) Эльвира Епишина. Это не снизит покупательский спрос на недвижимость, считает член комитета по работе с ключевыми партнерами РГР Ирина Киселева

В январе 2022 года некоторые банки, предоставляющие ипотечные продукты, не стали дожидаться заседания совета директоров Банка России по ключевой ставке и повысили проценты по по жилищным кредитам. В частности, банк ВТБ повысил ставку по ипотеке на один процент — до 10,3%. По мнению экспертов, остальные игроки не смогут остаться в стороне и жилищные кредиты будут дорожать. Как долго будет сохраняться этот тренд?

Новостройки могут потерять от 10% до 30% спроса из-за роста ипотечных ставок. Застройщики пока не планируют снижать цены и запускают собственные программы субсидирования ипотеки

Льготную ипотеку могут расширить на вторичное жилье. С такой инициативой в адрес премьер-министра России Михаила Мишустина обратился депутат профильного комитета Госдумы. С копией письма ознакомились «Известия». Речь о тех городах и поселках, где нет новостроек. Предложение поддержали эксперты ОНФ и общественного совета при Минстрое, а также представители бизнеса. В кабмине «Известиям» сообщили, что письмо направлено для проработки в Минстрой и Минфин

Двузначный рост рынка ипотечного кредитования не привел к пропорциональному росту просроченной задолженности. Объем плохих долгов в сегменте продолжает сокращаться и находится на минимуме за три года. С одной стороны, банкиры на фоне роста спроса получают возможность отбирать более качественных клиентов, с другой — подорожавшая недвижимость заставляет заемщиков более ответственно подходить к займам

В 2021 г. ситуация на вторичной рынке была примерно такой же, как и во второй половине 2020-го: спрос и цены ажиотажно росли за счет дешевой ипотеки и инвесторов. Однако к концу года ипотека серьезно подорожала, что, скорее всего, заставит уйти с рынка значительную часть ипотечников. Вслед за ними потянутся и инвесторы. Впрочем, на фоне высокой инфляции обвала цен все равно ждать не стоит, если только не случится какой-нибудь геополитический форс-мажор

Рынок недвижимости в прошлом году просто взорвался: девелоперы и владельцы выставленных на продажу квартир потеряли контроль от ажиотажного спроса, банкиры устали переписывать рекорды по выдаче ипотечных кредитов. Но 2022 год может охладить пыл как продавцов, так и покупателей квартир. И началось все с дорогой ипотеки

Крупные банки продолжают поднимать ставки по ипотеке, речь идет уже о более чем 11% годовых. Однако дорожают в первую очередь собственные программы кредитных организаций, тогда как по одной из самых крупных госпрограмм, «льготной ипотеки под 7%», ставки остаются существенно ниже верхнего предела. Эксперты объясняют ситуацию системой компенсации по льготным кредитам, а также возможностью использовать эти ставки в рекламе

Для покупки жилья в России предложили использовать пенсионные накопления. Бизнес предложил создать федерального оператора по использованию средств пенсионных начислений на приобретение жилья, земельных участков, а также строительство. Выдавать средства по принципу ипотеки до 20 лет (или до наступления пенсии) — полную необходимую сумму или часть. Согласно идее, деньги нужно будет возвращать по низкой ставке — 4–5% годовых (если процент ниже, чем инвестиционная доходность пенсионных фондов, то субсидировать разницу)

В 2021 году россияне стали реже соглашаться на предложенные банками условия по кредитам, следует из расчетов бюро кредитных историй «Эквифакс». БКИ по запросу РБК оценило take rate (TR) — долю выданных ссуд по отношению к количеству одобренных банками заявок от потенциальных заемщиков. Показатель отражает, насколько клиенты удовлетворены предложенными им условиями по кредитам и готовы брать в долг

Банки, опрошенные «Известиями», посчитали, что для одобрения ипотечного кредита для покупки однокомнатной квартиры в Москве и Подмосковье нужно минимально зарабатывать 85 тыс. и 80 тыс. рублей соответственно

Власти нашли способ снизить стоимость ипотеки. Единому институту развития в жилищной сфере («Дом.РФ») откроют доступ к кредитным историям заемщиков при секьюритизации. Соответствующий законопроект должен разработать Минфин, документ могут внести в Госдуму в феврале 2023 года, следует из плана законопроектной деятельности правительства. Нововведение упростит выпуск ипотечных облигаций для кредитных организаций, что может увеличить объем свободных средств в банковской сфере. Это даст возможность снижать ипотечные ставки для благонадежных заемщиков, указали эксперты

Совкомбанк запустит редкую на отечественном банковском рынке услугу рассрочки на покупку недвижимости. Пока такие продукты чаще предлагают сами застройщики. Для банков они могут также оказаться коммерчески выгодными. Однако длительность рассрочки не превышает полутора лет, а штраф за неисполнение обязательств велик. Поэтому в отличие от ипотеки эти продукты вряд ли станут популярными, уверены источники «Ъ»

Ежемесячный платеж по ипотеке на новостройки за год с учетом роста ставок и цен повысился на 57%, а на вторичном рынке — на 31%. В 2022-м тренд на подорожание ипотеке сохранится, прогнозируют аналитики, опрошенные «РБК-Недвижимостью»

Каждая третья семья в РФ хотела бы улучшить свои жилищные условия, однако финансовые возможности есть для этого только у 15% семей. Таковы выводы нового исследования ВЦИОМа и ДОМ.РФ. Улучшать жилищные условия за счет ипотеки в 2022 году будет значительно сложнее: квадратные метры и кредиты стали значительно дороже, а доходы населения стагнируют. За последний год средний размер ипотечного кредита в РФ вырос на 25%, а сроки погашения достигли 20 лет. Эксперты не видят перспектив для улучшения ипотечного кредитования в РФ в ближайшее время

С начала января 23 банка пересмотрели ставки по ипотечным и потребительским продуктам в большую сторону, следует из мониторинга финансового маркетплейса «Сравни.ру». Так, жилищные кредиты в ряде крупнейших организаций подорожали на 1 п.п., потребзаймы — на 0,3–3 п.п. Повышение зафиксировано у ВТБ, Альфа-банка, «Открытия», Росбанка, ПСБ, МТС Банка и других. В ближайшие полгода средняя ставка на потребительские ссуды может вырасти до 17%, на ипотеку ― до 11%, допускают эксперты

В прошлом году жилье рекордно подорожало: новостройки — почти на 30%, вторичка — на четверть. Рынок перегрели низкие ставки и льготная ипотека. Сейчас кредиты на приобретение квартир становятся все менее доступными. При этом спрос падает, доходы снижаются, а инфляция продолжает расти. Что будет с ценами?

Вслед за ЦБ РФ, который опять поднял ключевую ставку, подтянулись и банки, которые тоже в очередной раз увеличили ставки по ипотеке, — теперь они стали двузначными. Застройщики тем временем жонглируют ставками 4,3%, 2,65%, а то и вовсе «от 0,1%». Циан.Журнал разобрался, как так сложилось, и выяснил, выгодны ли такие предложения покупателям

Субсидированная ипотека позволяет застройщикам не только поддерживать высокий спрос на свои объекты, но даже продавать жилье дороже – по крайней мере, формально. Покупателям она тоже выгодна, так как фактически является скрытой скидкой от цены квартиры. Специалисты аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN.RU» оценили, какому снижению стоимости жилья эквивалентно субсидирование ипотечной ставки

После полутора лет аномально быстрого роста цен на новостройки спрос на квартиры снизится. Фактором, определяющим развитие рынка жилья, станет удорожание ипотеки

Банки, занимающие лидирующие позиции на рынке жилищного кредитования, активно поднимают ставки по ипотеке. У большинства финансовых организаций они уже выше 10%. До каких уровней возможен рост в текущем году?

В России увеличилось число афер с недвижимостью и ипотечными сделками. Это связано с заметным ростом количества дистанционных продаж, отмечают участники рынка и юристы. Генпрокуратура выявила, что за год общее число случаев мошенничества в стране выросло на 6,5%, сообщили «Известиям» в ведомстве. До сих пор встречаются и случаи обмана дольщиков при строительстве жилья

Ипотека всё дороже, новостройки – всё дороже. А у граждан всё меньше денег. И тут появляется гениальное решение: если субсидировать ипотеку на новостройки не желает государство, бремя на себя взвалят сами застройщики. И вы, уважаемый читатель, поверите, что строители будут делать это себе в убыток?

Крупнейшие банки в новом году продолжили подъем ставок по ипотечным программам. У семи из десяти ведущих на этом рынке кредитных организаций ставки превысили 10% годовых, а эксперты ожидают рост еще на 0,75–1,5 процентного пункта на фоне удорожания фондирования. Впрочем, по их мнению, это вряд ли ограничит спрос на ипотеку, объем которой может превзойти показатели 2020 года

В январе после последнего повышения ключевой ставки 17 декабря на 1 п. п. до 8,5% сразу несколько крупных банков объявили о повышении ставок по ипотеке. Кредиты подорожают в Альфа-банке, Росбанке и ВТБ, рассказали «Ведомостям» их представители. Ставки практически во всех крупных ипотечных банках из топ-15 уже перевалили за 10%

С учетом роста цен и ставок средний ежемесячный платеж по ипотеке на вторичное жилье для россиян, берущих кредит на покупку недвижимости, вырос за октябрь–декабрь 2021 года на 18,6%, в том числе из-за роста ипотечных ставок с 8,7% в октябре до 9,9% в январе 2022 года. Соответствующие подсчеты сделали для «Известий» эксперты федеральной компании «Этажи»

В 2022 году дополнительные сложности могут возникнуть у потенциальных заемщиков с высоким уровнем долговой нагрузки. В зоне риска также претенденты на жилищный кредит из наиболее пострадавших от пандемии отраслей — сферы услуг, ресторанного бизнеса

В новом году россиян, которые будут обращаться за новыми ипотечными или крупными потребительскими кредитами, может ожидать неприятный сюрприз: отсутствие действительной справки о прохождении вакцинации от коронавируса может привести к заметному росту стоимости займа. Впрочем, единого мнения на этот счет пока нет даже внутри страхового сообщества, а некоторые представители гражданского общества и вовсе предлагают не создавать излишней финансовой нагрузки на тех, кто находится в уязвимом положении

Справку о вакцинации могут включить в страховку для банковских заемщиков. Это повлияет на общую стоимость кредитов. Как правило, при выдаче кредитов банки предлагают потребителям одновременно оформить страхование жизни и здоровья. В случае с крупными потребкредитами или длинными ипотечными это существенно снижает риски самой кредитной организации. Клиент может отказаться от страховки, но тогда банк повышает процентную ставку. «Ъ FM» обсудил возможное нововведение с участниками рынка

Восстановление российской экономики в 2021 году имело один сопутствующий эффект, который можно оценивать как положительно, так и отрицательно. С начала года стали невиданными за многие годы темпами расти цены на жилье, причем по всей стране. В третьем квартале в годовом исчислении они прибавили 14,6%, несмотря на исторические объемы введения жилья. В новом году замедлится как строительство, так и рост цен, считают эксперты, но особых шансов, что он отстанет от инфляции нет, даже несмотря на резкое увеличение ставок по ипотеке

Банкиры и эксперты указывают на рост востребованности цифровой ипотеки у клиентов. Но пока что полностью онлайн-сделки больше нужны банку, которые за счет них снижают затраты, что особенно актуально при межрегиональных сделках. Цифровизация ипотеки на вторичном рынке пока отстает из-за большого числа участников сделки, сложностей с регистрацией объектов и выпуска цифровой подписи

Стоимость ипотечного кредита уже в следующем году поднимется до уровня второго полугодия 2019 года — таковы результаты исследования, которое опубликовали аналитики из рейтингового агентства НКР. Эксперты отметили тенденцию к увеличению срока, на который банки согласны выдать деньги. В 2022 году продолжительность выплаты кредита по договору составит 23 года. Если прогноз подтвердится, это станет новым рекордом. Сейчас ипотеку выдают в среднем на 21 год

За первый год пандемии мы привыкли к дешевой ипотеке. В этом году пришлось вспомнить доковидные времена: ставки по жилищным кредитам к декабрю 2021-го вернулись на уровень февраля 2020-го. Ипотечный рынок установил несколько рекордов: в том числе, по объему выданных кредитов. Что дальше?

В 2022 году срок ипотечного кредита достигнет почти трети средней продолжительности жизни россиян, считают аналитики рейтингового агентства НКР. Это следствие подорожания жилья в условиях более медленного роста доходов граждан

По итогам января—ноября темпы роста ввода в эксплуатацию частных домов более чем вдвое превысили тот же показатель по многоквартирным. Банкиры связывают ускорение в сегменте индивидуального жилищного строительства (ИЖС) с развитием кредитных продуктов для него. Предложение по кредитам на частные дома пока не столь широкое, как у классической ипотеки, однако в 2022 году участники рынка ожидают удвоения выдач. Сдерживать темпы роста, отмечают эксперты, будет снижение кредитоспособности населения из-за увеличения цен и процентных ставок