Пресса об ипотеке и недвижимости

Льготная ипотека на вторичное жилье может стать доступна в городах, где нет новостроек. Такой вариант разработан депутатами Госдумы, направлен в Минстрой и госкомпанию «ДОМ.РФ». Ранее о необходимости введения субсидий на покупку вторичного жилья говорил Владимир Путин. Депутаты полагают, что правительство может расширять программу льготной ипотеки на вторичку в отдельных городах по запросу властей региона. Такая мера в случае ее одобрения не только укрепит рынок, но и уравняет права жителей разных городов на доступное жилье, полагают эксперты

На сессии Финконгресса ЦБ состоялась панельная дискуссия о рынке жилья и об ипотеке. Участники дискуссии уделили основное внимание ипотечным портфелям банков. Падает ли их качество или же на рынке происходят поведенческие и структурные изменения? А Михаил Матовников из СберБанка поделился неожиданной трактовкой свежей ипотечной статистики

В Центробанке предложили замену ипотеке — лизинг. Инструмент призван стать более дешевой альтернативой привычным займам и сократить срок платежа с 30 до 10–15 лет. Как эту идею оценивают эксперты рынка и представители отрасли?

Тува, Тюменская область и ЯНАО лидируют в рейтинге регионов РФ по развитию ипотеки за последний год, в конце списка оказались Ингушетия, Крым и Севастополь, свидетельствует исследование РИА Новости

На рынке недвижимости всё хорошо, с ипотекой тоже, никакого «пузыря» нет, напротив, рост и развитие. Подобные заявления в последнее время появляются с пугающей периодичностью, что заставляет крепко задуматься: всё отнюдь не просто так. Как раз в начале мая, перед тем как начал валиться рубль, нам всем настойчиво рекомендовали переводить свои сбережения в российскую валюту. Сейчас видны аналогии. Значит, стоит ждать чего-то нехорошего

В Центробанке рассматривают лизинг жилья как альтернативу ипотеке, заявили «Известиям» в регуляторе. Для этого нужно установить минимальные требования к устойчивости и прозрачности игроков рынка, а также выравнять условия для аренды и ипотеки в части налогов. Такой вариант подойдет, например, для тех, у кого нет первоначального взноса. При этом в банковском секторе считают, что новый продукт может стать лишь дополнением к уже существующим вариантам, а для его развития потребуется поддержка от государства

В России максимальный размер льготного кредита по сельской ипотеке увеличили с 3 до 6 млн рублей. Об этом сообщил премьер-министр РФ Михаил Мишустин на заседании правительства. По мнению экспертов рынка, которых опросил Циан.Журнал, это повлечет за собой увеличение стоимости частных домов

Банки стали предлагать клиентам купить сниженную ставку по ипотеке, а также уменьшить процент по займу на первые два-три года с одновременным повышением стоимости недвижимости. О появлении на рынке таких практик «Известиям» рассказали в Центробанке. Участники рынка подтвердили существование подобных опций для клиентов. Это делается для поддержки краткосрочного спроса на жилье. Однако для покупателей такое предложение не всегда выгодно, предупредили эксперты. Регулятор обеспокоен, что подобные услуги могут привлечь ненадежных заемщиков, которые в случае потрясений не будут обслуживать заем

Решение Верховного суда РФ, ограничившего ответственность ипотечника перед банком стоимостью залога, может привести к глобальной перестройке всей практики ценообразования на рынке новостроек. Если банки перестанут выдавать кредиты с заниженным первоначальным взносом на покупку квартир по завышенным ценам, застройщикам придется снижать стоимость жилья до уровня вторичного рынка, считает руководитель аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN.RU» Олег Репченко

Физические лица смогут открывать эскроу-счета под строительство частных домов по одобренному банком проекту — ведется проработка такого механизма, сообщили «Известиям» в Минстрое. Этот шаг упростит выдачу ипотеки, в том числе льготной, считают в ведомстве. Сейчас эскроу-счета применяются только при строительстве многоквартирных домов или малоэтажных поселков. Эксперты говорят, что расширение механизма на строительство частных домов будет способствовать развитию рынка загородного жилья, но важно оставить возможности и для других способов стройки

Популярность ипотеки на проекты индивидуального жилищного строительства растет, Сбербанк отчитался о рекордах выдачи. При этом участники загородного рынка жалуются, что спрос восстанавливается слишком медленно, а покупатели ориентируются на бюджетные предложения, в том числе на участки без подряда. Почему ипотека не разогрела спрос даже в высокий сезон?

В России неважно покупают просторные семейные квартиры - у народа особо нет денег, и он берет то, что ему по карману: студии, однушки, евродвушки. Чтобы простимулировать людей приобретать нормальное жилье, в госкорпорации «Дом.рф» предложили на 1-2 процентных пункта опустить ставку на большие квартиры (площадью от 55 кв. м). В целом эксперты одобряют предложение, но предупреждают, что сработает оно при соблюдении некоторых важных условий

С 1 июня ЦБ ввел дополнительные надбавки к коэффициентам риска по ипотеке, что в свою очередь повлияло на увеличение минимального первоначального взноса по ипотеке до 20% уже сейчас и до 30% с 1 января 2024 года. Каких последствий ждут от этих мер застройщики и как они планируют минимизировать их влияние на спрос, рассказали «Интерфаксу» участники рынка новостроек

Новости об ужесточении условий по ипотеке, в частности с низким первоначальным взносом, подстегнули рынок в мае. Однако и после введения новых правил в июне выдачи ипотечных кредитов идут так же активно, отмечают участники рынка

По данным минстроя РТ, продажи жилья в регионе выросли, и на рынке нет традиционного сезонного летнего затишья. Застройщики и банки подтвердили рост спроса на квартиры и ипотечные кредиты

Инициатива Минстроя РФ по субсидированию платы за аренду жилья для граждан до 35 лет перспективна, так как нацелена на «максимально широкую аудиторию молодых людей», заявил «Ведомостям» председатель комитета Госдумы по строительству и ЖКХ Сергей Пахомов. Он отметил, что программа должна предусматривать полную прозрачность арендных отношений

В России планируют субсидировать аренду жилья молодежью — государство будет компенсировать людям до 35 лет половину платежей. Но параллельно им придется копить на первоначальный взнос для покупки квартиры в новостройке по ипотеке — таковы условия будущей программы. Ежегодно она будет охватывать порядка 310 тыс. человек, сообщили «Известиям» в Минстрое. Инициатива также поможет вывести из серой зоны рынок аренды жилья, говорят эксперты

Многочисленные программы льготной ипотеки не только деформируют рынок, но и создают бюджетные риски: уже сейчас объем выдач превышает ожидания на момент верстки действующего трехлетнего бюджета, с учетом этой динамики на финансирование государственных обязательств в 2023-2025 годах могут дополнительно понадобиться десятки миллиардов рублей, предупреждает Минфин РФ

Опрошенные РБК Татарстан девелоперы заявили, что лимита в 6 млн руб. по «Семейной ипотеке» недостаточно, чтобы распродавать крупногабаритные квартиры, которые интересуют семьи. С ними солидарны и банки

Совет директоров Банка России на заседании 9 июня сохранил ключевую ставку в 7,5% годовых. На этом уровне она остается с сентября 2022 года. На шести последних заседаниях регулятор не менял ставку. Спросили у аналитиков, будет ли на этом фоне дорожать ипотека

Совет директоров Банка России на заседании в пятницу снова сохранил ключевую ставку на уровне 7,5% годовых. Показатель находится на этой отметке с сентября 2022 года и не меняется по итогам уже шести заседаний ЦБ. Опрошенные «Интерфаксом» аналитики рынка недвижимости положительно оценивают сохранение ставки, при этом ждут ее повышения в июле и отмечают другие опасности для развития сегмента новостроек и ипотеки

Опубликованная Банком России статистика ипотечного кредитования за первые месяцы 2023 года намекает на оптимизм. Эксперты предрекают обратное

На фоне стагнации цен на первичном рынке недвижимости (и спада продаж в новостройках Петербурга на 40% за год) строительные компании и банки начали поиск новых способов привлечения клиентов. Большие перспективы участники рынка видят у совместных программ с крупными работодателями, которые смогут решить вопрос с дефицитом кадров за счет помощи сотрудникам в приобретении жилья

Сбер анонсировал запуск исламской ипотеки. Девелопер прогнозировал программе не более 10% в объеме выдач. Мнения риелторов разделились: одни называют программу коммерческой историей, другие – социальной

Полумёртвый рынок ссуд на покупку недвижимости может вскоре окончательно прекратить своё существование, так как регулятор начал резко ужесточать требования к его участникам. Это касается как банков, так и самих граждан. Ипотека ещё подорожает, хотя больше, казалось бы, уже и некуда — ставки и так неподъёмные. Более того, сам рынок недвижимости также замер — уж больно неопределённая ситуация в стране, контуров будущего не видно совсем…

Банк России допустил полный запрет рискованных схем ипотеки, если уже введенные ограничения не повлияют на рынок. Об этом говорится в докладе ЦБ, который изучили «Известия». В банках полагают, что такая мера позволит предотвратить перегрев рынка жилищного кредитования. Риелторы указали на риски: полный запрет может снизить темпы ввода недвижимости и лишить клиентов с невысокими доходами возможности ее приобрести. Сферу альтернативного жилищного кредитования следует не ограничивать, а регулировать, считают эксперты

С 1 июня потенциальным заемщикам лучше забыть об ипотечных кредитах с первоначальным взносом ниже 20%, а с 1 января 2024 года — ниже 30%. Не все эксперты считают, что это приведет к стагнации на рынке новостроек, но все уверены, что падение объема продаж будет заметным, особенно в первое время

С 1 июня 2023 года ЦБ повышает надбавки по ипотечным кредитам на покупку жилья с первоначальным (ПВ) взносом менее 20%. Для таких кредитов банки должны формировать большие объемы дополнительных средств. Что это значит для покупателей жилья, можно ли будет теперь взять ипотеку с первым взносом ниже 20% и к каким последствиям приведет решение регулятора — разбираемся вместе с экспертами

С 1 июня 2023 года в России стартует планомерное увеличение первоначального взноса. Об этом объявил Банк России. Как поясняют участники рынка, порог в 15% по прежнему сохранится, но не для всех. РБК Тюмень опросил экспертов и узнал, как это нововведение скажется на региональном рынке недвижимости, а именно: стоимости жилья, его качестве и доступности ипотечных займов

С 1 июня 2023 года в РФ вступают в силу новые требования к минимальному первоначальному взносу по ипотеке. Банк России обязал банки применять надбавки к коэффициентам риска для ипотечных кредитов с первоначальным взносом менее 20%, им придется создавать дополнительные резервы по таким кредитам. Все опрошенные РБК Петербург застройщики сходятся во мнении, что увеличение размера первоначального взноса приведет к сокращению числа сделок на первичном рынке. По самым оптимистичным оценкам, спад составит 30%, по пессимистичным — достигнет 50%

Решение о распространения льготных программ поддержки ипотеки с первичного на вторичный рынок жилья будет приниматься после 1 июня, по итогам анализа рынка, выяснил «Коммерсантъ». Минфин ранее выступил против идеи распространить льготную ипотеку на вторичный рынок жилья, но ее поддержала глава ЦБ Эльвира Набиуллина

С мая 2023 года ЦБ ограничивает выдачу ипотечных кредитов с околонулевыми ставками. Банки будут обязаны формировать дополнительные резервы по кредитам, стоимость которых существенно ниже рынка, что приведет к их уходу с рынка. Какие ипотечные программы и финансовые инструменты придут им на смену, РБК Петербург спросил у экспертов и застройщиков

Программу льготной ипотеки следует распространить на вторичное жилье только при условии, что продавцы в таких сделках обязательно должны будут купить жилье в новостройке, заявил «Ведомостям» председатель комитета Госдумы по строительству и ЖКХ Сергей Пахомов. «Любое решение в изменении принципов льготной ипотеки должно запускать рабочую цепочку, а не быть точечной акцией, пусть даже и полезной», – считает он

Бизнес попросил ЦБ урегулировать схему выдачи ипотеки. Речь идет о небольших кредитах до 2 млн рублей, в которых банки зачастую отказывают из-за более высоких дополнительных затрат по их оформлению — страховок, оценки объекта недвижимости и прочее. Обращение регулятору направили крупные риелторские компании. В основном это касается частных домов и земельных участков, уточняют отраслевые эксперты. В первую очередь реализация инициативы должна помочь покупателям в отдаленных от Москвы регионах, считают они

Рынок недвижимости захлестнула волна предложений «давайте чего-нибудь просубсидируем», но, во-первых, практика показывает, что субсидирование спроса только надувает ценовой пузырь, делая жилье все более недоступным для покупателей. А во-вторых, возникает вопрос, чем же власти будут спасть рынок в следующий кризис, если все возможные льготы используют уже сейчас, отмечают специалисты аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN.RU»

Околонулевая ипотека стимулировала заемщиков максимально растягивать выплаты, но и после ее сворачивания сроки оформленных кредитов заметно не сократились

После запрета околонулевой ипотеки девелоперы стали активнее рекламировать рассрочки. Чтобы оживить спрос, застройщики стараются сделать этот инструмент покупки жилья привлекательнее. Но стать альтернативой ипотеке, тем более дешевой, даже беспроцентным рассрочкам не суждено – это разные продукты, рассчитанные на разную аудиторию

Маткапитал разрешат использовать для покупки жилья в соответствии с принципами исламского банкинга, заявили «Известиям» в ЦБ. Это будет предусмотрено поправками к законопроекту о партнерском финансировании. Планируется, что эксперимент по предоставлению финуслуг по принципам шариата начнет действовать с 1 июля 2023-го и продлится два года. Возможностью применять маткапитал в исламском банкинге могут воспользоваться 4–8 млн россиян, оценили эксперты. Ипотека по мусульманским правилам может выдаваться в виде, например, рассрочки заемщикам и взимания ежемесячной комиссии

Спрос на ипотеку в ряде регионов может резко вырасти, если ее условия станут приемлемыми для мусульман, считают эксперты. На государственном уровне начались обсуждения по вопросу исламского банкинга (партнерского финансирования) и рассматривается соответствующий законопроект в Госдуме

Подводя апрельские ипотечные итоги, аналитики говорят об опережающем прогнозы увеличении спроса на ИЖС-кредиты, о росте востребованности корпоративной и IT-ипотеки и о том, что льготная и семейная ипотека продолжают играть роль рыночного локомотива, хотя его ход постепенно замедляется

Средняя ставка по ипотеке по итогам первого квартала 2023 года выросла до 8,18% годовых — это рекорд с апреля 2020 года. До нового года рост средней ставки сдерживали «околонулевые» программы от застройщиков под экстремально низкий процент, пока с ними не начал борьбу Центробанк. Результат — падение спроса в первом квартале и на квартиры в новостройках, и на ипотеку

Граждан могут обязать при самостоятельном строительстве частных домов готовить для них проектную документацию. Такую инициативу в Минстрой направил Российский строительный союз. Предполагается, что рынок индивидуального жилищного строительства (ИЖС) станет более цивилизованным, а мера упростит получение ипотеки на стройку. Впрочем, для владельцев небольших зданий в сельской местности, не располагающих высоким доходом, инициатива может стать обременением, считают эксперты

На фоне ужесточения требований ЦБ к выдаче ипотеки по сверхнизким ставкам российские банки стали активнее предлагать клиентам альтернативные способы снизить проценты по кредитам на жилье, заметил РБК. Участники рынка готовы уменьшать ставку за комиссию, которая вносится в дополнение к обязательному первоначальному взносу по ипотеке

С тех пор как в апреле 2020 года была анонсирована льготная ипотека, доля доступного по программе жилья снизилась, а цены существенно выросли. Итоги трех лет работы программы — в отчете Циан.Аналитики

В России планируют ввести льготную ипотеку в регионах Арктической зоны. Такое поручение Минфину, Минстрою, Минвостокразвития дал вице-премьер Юрий Трутнев. В частности, предлагается распространить на эти субъекты уже действующую в Дальневосточном федеральном округе программу, по которой кредиты выдаются под 2% годовых. Мера поможет развивать регионы зоны и удерживать население, говорят эксперты

Популярная в 2022 году ипотека по околонулевым ставкам в этом году из-за ограничений ЦБ сошла на нет. Если летом прошлого года, по оценкам регулятора, на ее долю приходилось почти 70% выданных на новостройки кредитов, то сейчас на рынке остались единичные варианты таких программ. Как запрет на экстремально низкие ставки по ипотеке сказался на рынке жилья — разбираемся вместе с экспертами

Как показала практика, никакой поддержки покупателям льготная ипотека не оказывает, она поддерживает лишь продавцов, позволяя им резко поднимать цены. И если на первичном рынке в субсидировании ставок еще есть какой-то смысл – все же стройотрасль формирует ощутимую долю ВВП, то зачем за счет бюджета увеличивать прибыль спекулянтов на «вторичке», вообще не понятно, отмечают специалисты аналитического центра «Индикаторы рынка недвижимости IRN.RU»

По данным опрошенных РБК Татарстан представителей банков, спрос на ипотеку весной оживился. В некоторых организациях значительно выросла доля вторички. Главным драйвером спроса на новостройки остаются госпрограммы

Несколько крупных банков ужесточили условия по ипотеке или готовятся сделать это, заметил РБК. Эксперты пока не уверены, станет ли этот тренд массовым на фоне не изменившейся с сентября ключевой ставки ЦБ

Свободные деньги у россиян заканчиваются - они влезают в долги для того, чтобы накопить на первоначальный взнос по ипотеке. По данным Банка России, доля таких заемщиков во второй половине 2022 года выросла в два раза. Вместе с тем выдачи ипотеки в этот же период сопровождались экстремальным ростом сроков кредитования: доля 30-летних кредитов превысила 40% выдач против 20% годом ранее