Пресса об ипотеке и недвижимости

Ипотеку без первого взноса банки выдают неохотно – слишком рискованно. Да и спрос на такие продукты невысокий: процентные ставки выше, переплата, следовательно, больше. Но порой предложение ипотеки с нулевым первоначальным взносом появляются на рынке. Банкиры и брокеры рассказали, когда может быть выгоден такой кредит и где найти квартиры, которые можно купить в ипотеку тем, у кого нет денег на первый взнос

Распространение программы льготного ипотечного кредитования с господдержкой на индивидуальное жилищное строительство безусловно является позитивным шагом в сторону роста рынка частных домов в России. Однако опрошенные «Интерфаксом» участники рынка считают, что до массового перехода вопроса в практическую плоскость нужно решить еще ряд проблем

Раздутые цены на квартиры и дорожающая ипотека постепенно вытесняют покупателей за МКАД – в отдаленные районы Новой Москвы и в Подмосковье. Там жилье тоже сильно выросло в цене, но все же оно существенно дешевле, чем в «старой» Москве или в развитых районах Новой

Крупные банки снижают ставки по льготной ипотеке, повышая их по собственным программам. Так кредитные организации пытаются соблюсти баланс, чтобы не терять доходы на фоне роста ключевой ставки и при этом повышать лояльность потребителей субсидируемыми государством льготами

На протяжении почти 12 лет в России увеличилась доступность жилья, но по итогам прошлого года этот тренд резко изменился в обратную сторону, выяснил фонд «Институт экономики города» (ИЭГ). Чтобы получить квартиру, семье из трех человек пришлось бы вложить все доходы, собранные за 3,3 года,— это на 5,7% больше, чем в допандемийном 2019 году. Срок увеличился из-за роста цен, вызванного льготной ипотекой, и сокращения доходов населения, причем хуже всего ситуация в столице — 4,5 года. Девелоперы не видят перспектив заметного снижения цен и увеличения доступности жилья

После изменения условий льготной ипотеки обвального падения спроса не произошло: девелоперы потеряли только его пятую часть и продолжили поднимать цены. В III квартале 2021 года стоимость 1 кв. м предложения выросла на рекордные 12% — это максимум за все время действия льготной ипотеки. Аналитики Циан подвели итоги III квартала на первичном рынке Московского региона — первый квартал, когда действовали новые условия льготной ипотеки

Продление программы льготной ипотеки и ее публичное обсуждение вызвали новую волну регистраций мошеннических сайтов соответствующей тематики. С начала сентября 2021 года в сети появилось более 60 доменов со словом ipoteka, из них 27 предлагают помощь в легком получении ипотеки, рассказали IT-эксперты. Под предлогом выдачи ипотеки без лишних документов и подтверждения дохода мошенники собирают данные пользователей, а информацию о самых платежеспособных могут использовать для проведения сделок от их имени, предупреждают эксперты

Доля новых кредитов на покупку недвижимости с «чеком» от 12 млн рублей достигла в третьем квартале рекордных 7% от всех ссуд. Несмотря на замедление на ипотечном рынке, банки указывают на повышенный спрос на «премиум-ипотеку»

Спрос на «премиум-ипотеку» вырос в несколько раз — такую динамику фиксируют российские банки. Так, по информации ВТБ, количество выданных жилищных кредитов свыше 12 млн руб. за 9 месяцев этого года увеличилось в три раза по сравнению с аналогичным периодом 2020-го. «Сбербанк» приводит показатели чуть выше. В 2-2,5 раза больше сделок в сегменте «премиум-ипотек» оформили банк «Санкт-Петербург» и Росбанк

Петербургский рынок новостроек не может остудить даже произошедшее с июля ограничение льготной ипотеки. С начала пандемии цены на нём выросли почти в 1,5 раза. Подобной динамики не было уже 15 лет

Изменение условий программы льготной ипотеки существенно ограничило возможности граждан приобретать жилую недвижимость. Теперь застройщики вынуждены использовать новые форматы продажи недвижимости и развивать альтернативные ипотечные продукты

За год в России средний размер ежемесячного ипотечного платежа вырос на 14%, а самого кредита — на 16%, сообщили «Известиям» участники рынка недвижимости и банкиры. Сроки кредитов также выросли — примерно на 10%. При этом люди стали на 15% реже закрывать ипотеку досрочно. Изменения связаны с подорожанием квартир и ростом ипотечных ставок, говорят эксперты. В банках ожидают дальнейшего роста среднего размера жилищных кредитов и снижения доли досрочных погашений

Ипотечные ставки увеличиваются — общая переплата по кредиту сейчас выше, чем до начала программы льготной ипотеки. Сколько выиграли заемщики, которые оформили ипотеку год назад, и почему большинство покупателей предпочитает вторичный рынок?

Российские девелоперы, следуя экоповестке, смогут уже в следующем году воспользоваться инструментами «зеленой» ипотеки и ESG-финансирования

Ипотека в Петербурге не сдаёт обороты: несмотря на продолжающийся рост цен на недвижимость, объём выдачи растёт. Стагнация, по мнению банкиров, наступит года через два

Крупнейшие ипотечные банки фиксируют рост выдачи «семейной ипотеки». Программа предлагает более выгодные условия приобретения жилья по сравнению с рыночными. «Семейная ипотека» может стать основным драйвером роста на рынке жилищного кредитования в перспективе до 2023 года, предполагают эксперты, оговариваясь, что это будет зависеть от экономической и демографической ситуации

С января по сентябрь 2021 года россияне потратили 265 млрд рублей, чтобы улучшить жилищные условия. Таковы результаты исследования компании CBRE. «Известия» совместно с экспертами разбираются, в чем причины и каковы последствия нового бума на недвижимость для российской экономики и социальной сферы

Правительство поручило проработать критерии стандартного жилья с мебелью. Минстрой и Минпромторг к 7 октября должны рассмотреть возможность включения в стандарт обязательной чистовой отделки и меблировки. Об этом сказано в поручении вице-премьера Виктории Абрамченко (есть у «Известий»). Для граждан такая мебель будет стоить на 40–50% дешевле, а цена квартиры при этом вырастет не более чем на 5%, говорят девелоперы

Снижение лимита по программе льготной ипотеки до 3 млн руб. привело к падению спроса на ипотеку, говорится в исследовании аналитиков ЦИАН. В июне 2021 года в России было оформлено 52,8 тыс. ипотечных кредитов, а в августе — по новым условиям — 32,5 тыс., что на 38% меньше

В июле и августе 2021 года доля ипотек, выданных на покупку строящегося жилья, снизилась до абсолютного минимума за последние пять лет: в июле только 19% ипотек получены на новостройки, в августе — 22%. Об этом говорится в сообщении аналитиков «Циан»

Российские власти активно взялись за развитие рынка строительства индивидуальных жилых домов и внедрение ипотечных программ для частного жилья, что должно увеличить спрос и доступность домов для покупателей. Уже разработана дорожная карта для развития рынка ИЖС и внедрения ипотеки для частных домов

Банки подали заявки на право выдачи семейной ипотеки на 1,27 трлн рублей, превысив доступный лимит на 42%, оценил «Дом.РФ». Более 75% новых объемов получили Сбербанк и ВТБ. Спрос на программу вырос после расширения круга получателей

Ипотека в этом году продолжит дорожать, особенно заметно это будет на вторичном рынке. К такому выводу пришли опрошенные “Ъ FM” эксперты. По их мнению, отечественные банки осенью снова поднимут ставки по ипотечным кредитам. В первый день октября на такой шаг пошел Сбербанк. Он повысил планку на 0,4 процентных пункта на новые и вторичные квартиры. Как это скажется на ипотечном спросе? И как быстро будут меняться цены на жилье?

Семейную ипотеку предложили распространить на вторичное жилье в городах, где практически нет новостроек. С такой инициативой выступил ОНФ. В письме организации в «Дом.РФ» сказано, что нужно сначала четко определить понятие первичного жилья, подпадающего под льготную программу. Сегодня ипотеку на специальных условиях дают именно на новостройки, но в регионах, где жилье практически не строится, этим предложением невозможно воспользоваться. В ОНФ предлагают расширить программу и на некоторые социально незащищенные категории граждан, например инвалидов, а также учителей, врачей

На российском рынке надувается ипотечный «пузырь». О риске закредитованности населения предупредила Счетная палата. Аудиторы призвали Центробанк обратить внимание на резкий рост кредитного портфеля и высокие цены на недвижимость. Так, за прошлый год россияне взяли больше 1,7 млн ипотечных кредитов. В количественном выражении это на треть больше, чем в 2019 году, а в денежном рост превысил 50%. Все это может «серьезно ударить по стабильности финансового сектора и доходам населения», говорится в отчете СП

Банки продолжают оцифровывать финансовые услуги. Перевести в онлайн ипотеку сложнее, тем не менее число цифровых сделок растет. По данным Росреестра, в июле количество электронных заявлений на регистрацию недвижимости по ипотеке увеличилось более чем в пять раз, их доля достигла 50%

Крупнейшие банки смягчают условия по возрасту ипотечных клиентов, расширяя таким образом целевую аудиторию на фоне повышения ставок, несмотря на то что такие послабления несут риск некорректной оценки финансового положения заемщиков. Российскому ипотечному рынку свойственна цикличность, которая связана с экономической ситуацией в стране и состоянием рынка финансовых услуг. Похоже, сейчас условия на ипотечном рынке максимально комфортны для заемщиков

Россиянам могут упростить процедуру рефинансирования ипотечных кредитов — для этого банки хотят обязать в течение максимум 10 рабочих дней выдавать необходимую информацию и пакет документов. Соответствующий законопроект уже разработан ФАС, сообщил знакомый с ходом обсуждения инициативы источник «Известий». В службе подтвердили, что проект документа готов и направлен на согласование в ведомства. Идею поддерживают в Минфине, Росреестре и крупнейших банках, сообщили «Известиям» их представители

«Тинькофф», пытающийся второй раз выйти на рынок ипотеки, намерен начать с рефинансирования кредитов, которые его клиенты взяли в других банках. Эксперты считают подход логичным, но говорят, что банку без отделений будет непросто

Сниженные ставки от застройщика — один из способов, который позволяет сэкономить при покупке квартиры в кредит, но для этого надо внимательно считать. Циан.Журнал выяснил, сколько может составить выгода для новосела и в чем подвох ставки 0,1% годовых

Банки на 90% использовали средства программы льготной ипотеки, сообщили «Известиям» в ДОМ.РФ (оператор проекта). Таким образом, за 17 месяцев ее действия общий лимит финансирования в 2,08 трлн рублей почти исчерпан, и на 9,5 месяца до 1 июля 2022-го остается лишь десятая часть бюджета программы. В ряде банков ожидают, что остатка запланированных средств хватит до конца срока действия меры

Сбербанк одним из последних среди крупнейших ипотечных банков ввел повторное рефинансирование ипотеки. У лидера рынка есть существенное преимущество — ставка ниже, чем у конкурентов. Это должно помочь ему вернуть клиентов, ушедших в свое время на более выгодные условия в другие банки. Однако участники рынка считают, что рефинансировать кредиты на цикле подъема ставок не слишком выгодно, а реальный результат может проявиться лишь в перспективе

Развитие цифровой ипотеки движется к полностью онлайн-сделке, все этапы которой будут проходить в смартфоне. Рассказываем, как цифровые сервисы упрощают проведение ипотечной сделки

Россия вошла в топ-10 стран по росту цен на жилье, следует из рейтинга международной консалтинговой компании Knight Frank. Эксперты сходятся во мнении, что спрос подняли льготная ипотека и расширение программы материнского капитала. В случае с загородной недвижимостью причины иные, однако, как и в случае с квартирами, падения цен ожидать не приходится

Россия приблизилась к пределу роста ипотечного кредитования, заявила глава Центробанка Эльвира Набиуллинав интервью РБК. Она сделала такой вывод из мировой статистики: сравнила данные по доле семей с ипотекой в разных странах в зависимости от среднего уровня располагаемых доходов. По словам Набиуллиной, важно, чтобы она росла в меру увеличения зарплат россиян

За год средняя площадь квартир в новостройках в России заметно сократилась, сообщили «Известиям» участники рынка недвижимости. Например, в Москве — на 13,9%, в Санкт-Петербурге — на 7,3%, в Краснодаре — на 18,2%, в Екатеринбурге и в Тюмени — на 12%. Это связано с тем, что на рынок было выведено больше однушек и студий, чем многокомнатных помещений. Из-за ввода льготной ипотеки в 2020 году спрос на жилье вырос, но преимущественно был ориентирован на небольшие квартиры

Уже третий месяц рынок недвижимости «переваривает» новые правила льготного кредитования. Ставки по ипотеке на новостройки выросли, а максимальный размер кредита сократился сразу вдвое. В то же время семейная ипотека стала доступна и людям с одним ребенком. О наиболее вероятных сценариях дальнейшего развития ситуации — материал Циан.Журнала

Развитию ипотеки на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС) будет способствовать применение счетов эскроу по аналогии с теми, которые применяются при многоквартирном долевом строительстве, считают в Центробанке. Об этом «Известиям» сообщила пресс-служба регулятора. Подумать о создании ипотечного продукта для ИЖС в июле главу ЦБ Эльвиру Набиуллину попросил президент. Она согласилась, что такой кредит нужен и до конца этого года можно определиться с параметрами

В августе льготная программа семейной ипотеки была продлена и расширена. Россиянам до конца 2023 года доступна ипотека под 6%, при этом воспользоваться ею смогут родители уже при рождении первого ребенка. По мнению экспертов, данный инструмент уже пользуется популярностью и оживляет рынок недвижимости Петербурга

Банк России повысил ключевую ставку еще на 0,25 п.п. — с 6,5% до 6,75%. Это уже пятое повышение подряд. В прошлый раз, в июле, ЦБ повышал ее сразу на 1 п.п. — это было его самым решительным шагом с 2014 года. Вместе с экспертами рассказываем, что будет с ипотекой и ценами на жилье

Прогнозы о завершении программы льготной ипотеки долго радовали глаз своей апокалиптичностью: был там и "обвал рынка", и "лопнувший пузырь", а отдельный мотив складывался из робких надежд некоторых покупателей на возвращение цен к доковидному уровню. Эксперты рынка рассказали РИА Недвижимость, почему новостройки не дешевеют и насколько реален сценарий с обвалом рынка

К началу сентября объем принятых заявок и выдачи по льготной ипотеке на новостройки упали до минимума с момента запуска госпрограммы. Сокращение лимитов привело к потере интереса к ней значительной части клиентов, прежде всего из московского региона. Да и банки не пытаются стимулировать спрос, как было в начале года. На этом фоне эксперты не ожидают восстановления выдач

Россияне все активнее скупают земельные участки, надеясь построить собственное жилье. Интерес к загородной недвижимости, который подстегнула пандемия, сейчас выше, чем в 2019 году, в полтора раза, сообщает "Циан". Спрос на земельные участки подскочил еще больше - в 1,6 раза. По сравнению с летом 2020 года интерес к земле подрос с 18 до 20%. Правда, готовое жилье сдаст позиции не скоро: 77% спроса на загородном рынке приходится все же на дома и дачи, а 3% - на таунхаусы

Ставки по потребительским кредитам и ипотеке в большинстве банков растут, следует из результатов мониторинга финансового маркетплейса «Сравни.ру», с которыми ознакомились «Известия». За август 39 финансовых организаций повысили проценты на жилищные ссуды в диапазоне от 0,1 до 0,5 п.п. А ставки по займам наличными в коридоре от 0,4–2,5 п.п. подняли около 30 финучреждений. Опрошенные «Известиями» эксперты прогнозируют к концу года проценты на ипотеку на уровне 9,5%, на потребкредиты — от 14,5 до 22%

Вопреки сложившейся практике Промсвязьбанк, один из крупнейших ипотечных банков, будет выдавать кредиты без первоначального взноса. Такую схему точечно предлагают и другие банки, но только совместно с девелоперами, которые компенсируют затраты на дополнительные резервы. Эксперты и банкиры отмечают, что риски просроченной задолженности в случае Промсвязьбанка выше, но такие программы могут позволить быстро нарастить объем портфеля и клиентскую базу

Есть разумные вопросы, волнующие граждан, настроившихся брать ипотеку не в ближайший месяц, а на чуть более отдаленной дистанции. Проще говоря, потенциальные заемщики были бы рады иметь представление о том, как изменится ипотечный рынок к новому году. Пусть хотя бы с той точки зрения, как видят из сегодняшнего дня ситуацию через квартал с небольшим профессионалы

Выдача ипотеки в июле снизилась примерно на 20%, следует из данных ЦБ. При этом в долевом строительстве было оформлено на 47% меньше кредитов. Падение произошло на фоне изменения программы льготной ипотеки и ее фактического сворачивания в Москве и Санкт-Петербурге. Как дальше поведет себя рынок жилья – в материале «Газеты.Ru»

«Сбер» снизил минимальный возраст ипотечных заемщиков на три года, до 18 лет. Спрос со стороны таких молодых клиентов есть, но он невысок, говорят эксперты. Большинство банков предпочитают выдавать ипотеку россиянам от 21 года

После обновления с 1 июля условий госпрограммы льготной ипотеки выдачи кредитов в денежном и в количественном выражении сократились в два-три раза. С учетом более низких лимитов ипотечные кредиты выдаются в основном в регионах. Свои позиции в сегменте укрепляет Сбербанк, имеющий не только широкую филиальную сеть, но и большое число проектов финансирования застройщиков

В России впервые за год зафиксировали заметное снижение стоимости жилья. С изменением условий льготной ипотеки спрос постепенно снижается, и застройщики начинают пересматривать подходы к ценообразованию — в первую очередь на наименее востребованные проекты. В течение ближайших двух-трех лет цены на первичные квартиры могут понизиться на 10–15%, полагают эксперты